Ciudad de México. - La Financiera Sustentable de México (Finsus) atraviesa un periodo crítico mientras la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) revisa su solicitud de licencia de banca múltiple. Esta evaluación incluirá información sobre sanciones relacionadas con lavado de dinero que afectan a su estructura de control.
CIBanco, institución histórica liderada por Jorge Rangel de Alba Brunel, ha acumulado 13 sanciones antilavado que suman 67 millones de pesos. La Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) lo clasificó como una preocupación principal en términos de lavado de dinero, lo que culminó en la pérdida de su licencia. Esta trayectoria plantea interrogantes sobre la ética y el cumplimiento normativo en la transición de Finsus.
Rangel de Alba, accionista fundador de Finsus con el 8.58% de participación, ha sido vinculado a 42 sanciones por un total de 6.3 millones de pesos en esta nueva entidad. De forma notable, diez de estas sanciones fueron emitidas poco después de la designación de CIBanco como entidad de riesgo por FinCEN, sugiriendo un patrón alarmante en la gestión de confianza pública.
Los vínculos familiares también son relevantes: Teresita Plascencia Reyes, esposa de Rangel de Alba, tiene participación en entidades como Sacbepayments de México, mientras que su yerno preside el consejo de Finsus. Estas conexiones plantean serias inquietudes sobre la transparencia y la regulación en el sector financiero. Los accionistas minoritarios de CIBanco aún esperan compensación, sin haber sido informados de estas complicaciones.
El futuro de Finsus dependerá de la decisión de la CNBV, que considerará su historial de sanciones antilavado y los movimientos de sus directivos en entidades de transmisión de dinero. La investigación se extiende más allá del ámbito local, reflejando la necesidad de un análisis más profundo sobre la responsabilidad y la integridad en las finanzas.
