México, Ciudad de México. - A partir de 2026, los bancos en México implementarán nuevos requisitos para retirar, depositar o transferir dinero. Estas medidas buscan reforzar la prevención del lavado de dinero y alinearse con estándares internacionales de seguridad financeira.
La Asociación de Bancos de México (ABM) anunció que estas reglas serán más estrictas, comenzando con la obligación de presentar identificación oficial para cualquier operación en efectivo superior a 140 mil pesos. Este cambio tiene como principal objetivo rastrear el origen de los recursos y asegurar la transparencia en el sistema bancario.
Además, a partir del 30 de junio de 2027, las transferencias internacionales realizadas o recibidas por personas físicas solo podrán hacerse entre cuentahabientes. También requerirán identificación oficial y un registro de datos biométricos, con límites establecidos para montos por operación y los recibos mensuales.
Las remesas en efectivo pagadas por instituciones no bancarias deberán cumplir con las mismas normas que establece la banca, a fin de mitigar cualquier vacío regulatorio. Estas acciones se enmarcan dentro de una estrategia más amplia que busca aumentar la colaboración entre instituciones financieras y la Unidad de Inteligencia Financiera.
Los usuarios de los bancos deberán adaptarse a estos cambios y contar con su identificación oficial vigente cuando realicen operaciones de alto monto. Aunque los procesos se volverán más estrictos, se espera que esto genere un sistema bancario más seguro y confiable, protegiendo a los usuarios de riesgos financieros a largo plazo.
