Ciudad de México, México. - El sistema financiero mexicano recibió sanciones históricas durante el 2023, superando los mil 154 millones de pesos en multas impuestas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV). Estas sanciones se originaron tras señalamientos del Departamento del Tesoro de Estados Unidos sobre lavado de dinero vinculado al crimen organizado.
Las multas abarcaron bancos, casas de bolsa y microfinancieras, de las cuales aproximadamente 366 millones de pesos fueron atribuibles a incumplimientos en la prevención de lavado de dinero. Comparando con 2022, el aumento en sanciones es del 41.5%, lo que refleja un mayor escrutinio por parte de las autoridades estadounidenses durante el año.
En junio de 2023, el Departamento del Tesoro identificó a CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa como entidades que supuestamente facilitaron el lavado de dinero hacia cárteles de la droga, específicamente en relación al tráfico de opioides. Se alegó que estas instituciones habían permitido transferencias por más de 9 millones de dólares relacionadas con estas actividades ilícitas.
A pesar de que el gobierno mexicano, incluyendo a la presidenta Claudia Sheinbaum Pardo, rechazó la falta de pruebas en estas acusaciones, se llevaron a cabo intervenciones y multas significativas. Intercam y sus filiales enfrentaron sanciones totales de 94 millones de pesos, mientras que CIBanco tuvo multas por 61 millones. Vector, por su parte, acumuló sanciones por 26 millones aprox. debido a fallas en el manejo de sus registros.
Por otro lado, Banca Mifel recibió sanciones de más de 64 millones de pesos por problemas similares y por incumplimientos en la prevención de lavado de dinero, reflejando un patrón general de deficiencias en prácticas regulatorias en el sistema financiero del país.
